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Planificar con anticipación

Transmitir sus bienes sin sucesión (probate)

Su testamento islámico (wasiyya), estado por estado →

Cuando alguien fallece, lo que poseía únicamente a su nombre suele pasar por la sucesión (probate), un proceso judicial que puede tardar meses, costar dinero y hacer públicos los detalles. Con algo de planificación, la mayor parte de lo que usted posee puede pasar directamente a las personas que elija.

Esta es información general, no asesoría legal. Las leyes varían de un estado a otro y de un país a otro. Pida a un abogado con licencia en planificación patrimonial de donde usted vive que lo prepare.

Las principales formas

Fideicomiso en vida revocableUsted coloca sus bienes en un fideicomiso y sigue a cargo como fiduciario: puede venderlos, refinanciarlos, cambiar quién los recibe o cancelar el fideicomiso. Cuando usted fallezca, el fiduciario sucesor que haya nombrado los repartirá como usted dejó escrito, sin sucesión (probate). Un fideicomiso también puede entregar a los hijos su parte por etapas.
Escritura Lady Bird (viviendas y terrenos en Michigan)También llamada escritura de patrimonio vitalicio mejorado (enhanced life estate deed). Usted conserva el pleno control de la propiedad mientras vive y aún puede venderla; al fallecer, pasa a las personas nombradas en la escritura sin sucesión (probate).
Pago al fallecer (POD) y transferencia al fallecer (TOD)Las cuentas bancarias (POD) y las cuentas de inversión (TOD) pueden nombrar beneficiarios. El dinero sigue siendo suyo mientras vive; después, ellos lo reclaman directamente al banco o a la casa de corretaje.
Beneficiarios designadosLos seguros de vida, las cuentas IRA y los planes 401(k) pasan a los beneficiarios registrados, diga lo que diga su testamento. Revíselos después de cada matrimonio, divorcio o nacimiento.
Copropiedad con derecho de supervivenciaEl propietario sobreviviente lo recibe automáticamente. También otorga derechos al otro propietario desde ahora, así que piénselo bien.
Un testamento: el respaldoUn testamento indica quién recibe qué, pero lo que se transmite por testamento normalmente sigue pasando por la sucesión (probate). Con un fideicomiso, un breve testamento de transferencia al fideicomiso (“pour-over will”) recoge todo lo que haya quedado fuera de él.

La palabra clave es “dotado de bienes” (funded)

Firmar un fideicomiso no basta. Cada casa necesita una nueva escritura registrada en el condado, y cada cuenta debe ponerse a nombre del fideicomiso o tener un beneficiario. Un fideicomiso que no posee nada deja a su familia igualmente en sucesión (probate).

En Michigan

  • Michigan no tiene escritura de transferencia al fallecer para bienes inmuebles. Pregunte a un abogado por una escritura Lady Bird (Lady Bird deed) o un fideicomiso.

Las leyes y los límites en dólares cambian. Tome esto como punto de partida y consulte a un abogado de su estado.

Respetar las partes islámicas

Un fideicomiso o un formulario de beneficiario que reparte su patrimonio al fallecer funciona de forma muy parecida a un testamento. Según los dictámenes del Ayatolá Sistani, un testamento es obligatorio hasta un tercio del patrimonio; lo que exceda requiere el consentimiento de los herederos. Por eso, antes de dejarle más a un heredero, o una parte a otra persona, consulte su plan con la oficina de su marjaʿ, y pida a su abogado que incluya las partes islámicas en el fideicomiso o en los formularios de beneficiario si eso es lo que usted desea.

Sistani, Leyes islámicas — Testamento, dictamen 2738

Un orden sencillo para hacerlo

  1. Haga una lista de todo lo que posee y de a quién quiere que le corresponda.
  2. Verifique el plan conforme a las partes islámicas con la oficina de su marjaʿ.
  3. Consulte a un abogado de planificación patrimonial: fideicomiso, testamento de transferencia al fideicomiso (pour-over will), escrituras.
  4. Dótelo de bienes: registre las escrituras, cambie la titularidad de las cuentas y agregue beneficiarios POD/TOD.
  5. Diga a su fiduciario sucesor y a su albacea dónde están los documentos.

Para miembros: su mapa patrimonial

Los miembros que preparan su propia página pueden guardar un mapa patrimonial cifrado en la sección Administrar: cada vivienda, cuenta, auto o negocio, cómo se transmite, quién lo recibe, cuánto han avanzado los trámites y dónde están los documentos. Sus sucesores podrán leerlo después de la entrega de su página.

Desde el mismo lugar, los miembros pueden enviar sus preguntas a un abogado de planificación patrimonial con licencia, que puede preparar un fideicomiso en vida revocable, un testamento de transferencia al fideicomiso (pour-over will), una escritura Lady Bird y poderes notariales, con las partes islámicas incluidas. Usted acuerda los honorarios directamente con el abogado.

Abrir mi mapa patrimonialEscriba su testamento

Islamic Souls no es un despacho de abogados y no prepara fideicomisos, escrituras ni otros documentos legales; los abogados y los notarios en línea son independientes de nosotros. Vea también: Buenas obras por el difunto · Preguntas frecuentes