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Transmettre ses biens sans homologation (probate)

Votre testament islamique (wasiyya), État par État →

Lorsqu’une personne décède, ce qu’elle possédait à son seul nom passe généralement par l’homologation (probate), une procédure judiciaire qui peut durer des mois, coûter de l’argent et rendre les détails publics. Avec un peu de préparation, la plupart de vos biens peuvent plutôt passer directement aux personnes de votre choix.

Il s’agit d’informations générales, et non de conseils juridiques. Les lois varient d’un État à l’autre et d’un pays à l’autre. Veuillez confier la mise en place à un avocat agréé en planification successorale de votre lieu de résidence.

Les principales solutions

Fiducie entre vifs révocable (living trust)Vous placez vos biens dans une fiducie et en restez responsable en tant que fiduciaire (trustee) : vous pouvez les vendre, les refinancer, changer le bénéficiaire ou révoquer la fiducie. À votre décès, le fiduciaire successeur que vous avez désigné les distribue comme vous l’avez écrit, sans homologation (probate). Une fiducie peut aussi remettre leur part aux enfants par étapes.
Acte Lady Bird (maisons et terrains au Michigan)Également appelé « enhanced life estate deed » (acte d’usufruit viager renforcé). Vous gardez le plein contrôle du bien de votre vivant et pouvez toujours le vendre ; à votre décès, il passe aux personnes nommées dans l’acte sans homologation (probate).
Payable au décès (POD) et transférable au décès (TOD)Les comptes bancaires (POD) et les comptes d’investissement (TOD) peuvent désigner des bénéficiaires. L’argent reste à vous de votre vivant ; ensuite, ils le réclament directement auprès de la banque ou du courtier.
Bénéficiaires désignésL’assurance vie, les IRA et les 401(k) reviennent aux bénéficiaires enregistrés — quoi que dise votre testament. Vérifiez-les après chaque mariage, divorce ou naissance.
Copropriété avec droit de survieLe propriétaire survivant le reçoit automatiquement. Cela donne aussi des droits à l’autre propriétaire dès maintenant, alors réfléchissez-y bien.
Un testament — la solution de secoursUn testament indique qui reçoit quoi, mais ce qui est transmis par testament passe généralement quand même par l’homologation (probate). Avec une fiducie, un court testament de « transfert résiduel » (pour-over will) recueille tout ce qui serait resté en dehors.

Le mot clé est « alimentée » (funded)

Signer une fiducie ne suffit pas. Chaque maison nécessite un nouvel acte enregistré auprès du comté, et chaque compte doit être mis au nom de la fiducie ou doté d’un bénéficiaire. Une fiducie qui ne possède rien laisse quand même votre famille passer par l’homologation (probate).

En Michigan

  • Le Michigan n'a pas d'acte de transfert au décès pour les biens immobiliers. Renseignez-vous auprès d'un avocat sur un acte « Lady Bird » (Lady Bird deed) ou une fiducie (trust).

Les lois et les plafonds en dollars changent. Considérez ceci comme un point de départ et consultez un avocat de votre État.

Respecter les parts islamiques

Une fiducie ou un formulaire de bénéficiaire qui répartit vos biens à votre décès fonctionne à peu près comme un testament. Selon les avis juridiques de l’Ayatollah Sistani, un testament est contraignant jusqu’à un tiers de la succession ; au-delà, il faut le consentement des héritiers. Avant donc de laisser davantage à un héritier, ou une part à quelqu’un d’autre, vérifiez votre plan auprès du bureau de votre marjaʿ — et demandez à votre avocat d’inscrire les parts islamiques dans la fiducie ou les formulaires de bénéficiaire si tel est votre souhait.

Sistani, Les lois islamiques — Le testament, règle 2738

Un ordre simple à suivre

  1. Faites la liste de tout ce que vous possédez et de la personne à qui vous voulez le transmettre.
  2. Vérifiez le plan au regard des parts islamiques auprès du bureau de votre marjaʿ.
  3. Consultez un avocat en planification successorale : fiducie, testament de transfert résiduel (pour-over will), actes.
  4. Alimentez-la : enregistrez les actes, transférez les comptes à son nom, ajoutez des bénéficiaires POD/TOD.
  5. Indiquez à votre fiduciaire successeur et à votre exécuteur testamentaire où se trouvent les documents.

Pour les membres : votre carte successorale

Les membres qui préparent leur propre page peuvent tenir une carte successorale chiffrée dans Gérer — chaque maison, compte, voiture ou entreprise, la manière dont il est transmis, qui le reçoit, où en sont les démarches et où se trouvent les documents. Vos successeurs pourront la consulter après la transmission de votre page.

Depuis le même espace, les membres peuvent adresser leurs questions à un avocat agréé en planification successorale, qui peut rédiger une fiducie entre vifs révocable (living trust), un testament de transfert résiduel (pour-over will), un acte Lady Bird et des procurations — en y inscrivant les parts islamiques. Vous convenez des honoraires directement avec l’avocat.

Ouvrir ma carte successoraleRédiger votre testament

Islamic Souls n'est pas un cabinet d'avocats et ne rédige ni fiducies, ni actes, ni autres documents juridiques ; les avocats et les notaires en ligne sont indépendants de nous. Voir aussi : Bonnes actions pour les défunts · FAQ